Art. 16. [Zawarcie ugody bankowej] 1. Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody bankowej, która obejmuje:

1) zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest Krajowy Ośrodek Wsparcia Rolnictwa – do realizacji programu zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym przedsiębiorstwie gospodarki rolnej;

2) zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji programu naprawczego;

3) określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę;

4) określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z obowiązku ponoszenia kosztów;

5) określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po uprawomocnieniu się ugody.

2. Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:

1) odroczeniu terminów płatności;

2) obniżeniu oprocentowania wierzytelności;

3) zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub części wierzytelności;

4) przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek;

5) rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału;

6) zamianie części lub całości wierzytelności na akcje;

7) umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek;

8) udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.

3. Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:

1) powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa;

2) przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie odpowiedniego pełnomocnictwa;

3) zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.

4. Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych funkcji, określa akt powołania.

Art. 16. [Zawarcie ugody bankowej] 1. Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody bankowej, która obejmuje:

1) zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest Krajowy Ośrodek Wsparcia Rolnictwa [7] - do realizacji programu zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym przedsiębiorstwie gospodarki rolnej,

2) zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji programu naprawczego,

3) określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę,

4) określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z obowiązku ponoszenia kosztów,

5) określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po uprawomocnieniu się ugody.

2. Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:

1) odroczeniu terminów płatności,

2) obniżeniu oprocentowania wierzytelności,

3) zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub części wierzytelności,

4) przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek,

5) rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału,

6) zamianie części lub całości wierzytelności na akcje,

7) umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek,

8) udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.

3. Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:

1) powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa,

2) przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie odpowiedniego pełnomocnictwa,

3) zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.

4. Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych funkcji, określa akt powołania.

Art. 16. [Zawarcie ugody bankowej] 1. Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody bankowej, która obejmuje:

1) zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest Agencja Własności Rolnej Skarbu Państwa - do realizacji programu zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym przedsiębiorstwie gospodarki rolnej,

2) zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji programu naprawczego,

3) określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę,

4) określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z obowiązku ponoszenia kosztów,

5) określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po uprawomocnieniu się ugody.

2. Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:

1) odroczeniu terminów płatności,

2) obniżeniu oprocentowania wierzytelności,

3) zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub części wierzytelności,

4) przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek,

5) rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału,

6) zamianie części lub całości wierzytelności na akcje,

7) umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek,

8) udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.

3. Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:

1) powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa,

2) przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie odpowiedniego pełnomocnictwa,

3) zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.

4. Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych funkcji, określa akt powołania.