§ 2. Użyte w zarządzeniu określenia oznaczają:

1) bank – bank krajowy, instytucja kredytowa, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego oraz Narodowy Bank Polski, zwany dalej „NBP”;

2) dzień operacyjny – dzień, w którym bank przyjmuje i realizuje zlecenia płatnicze;

3) (uchylony);

4) Kasa Krajowa – Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2022 r. poz. 924, z późn. zm.);

5) rozliczenie międzybankowe – czynności realizowane w celu:

a) przekazania między bankami zleceń płatniczych dotyczących płatności pomiędzy:

– bankami,

– klientem banku a innym bankiem,

– bankiem a posiadaczem rachunku w innym banku,

– klientem banku a posiadaczem rachunku w innym banku,

b) ustalenia wzajemnych zobowiązań i należności pomiędzy bankami, wynikających z tytułu przekazania jednego lub więcej zleceń płatniczych, o których mowa w lit. a;

6) rozrachunek międzybankowy – przemieszczenie środków pieniężnych pomiędzy prowadzonymi przez banki rachunkami banków lub pomiędzy rachunkami banków a rachunkami własnymi banków prowadzących rachunki banków w celu wykonania zobowiązania powstałego w wyniku przeprowadzenia rozliczenia międzybankowego, o którym mowa w pkt 5;

7) system będący komponentem systemu TARGET – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) prowadzony przez dany bank centralny, stanowiący część systemu TARGET (krajowy komponent systemu TARGET);

8) system płatności – system, o którym mowa w art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami (Dz. U. z 2022 r. poz. 1581), podlegający nadzorowi Prezesa NBP;

9) system SORBNET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) obsługujący rachunki prowadzone w Centrali NBP, w którym przeprowadzane są rozrachunki międzybankowe w złotych;

10) system TARGET – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) dla przeprowadzania, w pieniądzu banku centralnego, rozrachunku płatności w euro, składający się z krajowych komponentów prowadzonych przez poszczególne banki centralne Unii Europejskiej stosownie do ram prawnych dotyczących systemu TARGET, w szczególności zgodnie z Wytycznymi Europejskiego Banku Centralnego z dnia 24 lutego 2022 r. w sprawie transeuropejskiego zautomatyzowanego błyskawicznego systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym nowej generacji (TARGET) oraz uchylającymi wytyczne 2013/47/UE (EBC/2012/27) (EBC/2022/8) (Dz. U. UE L 163 z 17.06.2022, str. 84);

11) system TARGET-NBP – polski system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS), stanowiący krajowy komponent systemu TARGET, prowadzony przez NBP;

12) system zewnętrzny – system zarządzany przez podmiot mający siedzibę w kraju należącym do Unii Europejskiej lub Europejskiego Obszaru Gospodarczego, podlegający nadzorowi właściwego organu, w którym przeprowadzane są:

a) rozliczenia zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne,

b) rozliczenia lub rozrachunek transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe

– w wyniku których powstają zobowiązania pieniężne będące przedmiotem rozrachunku międzybankowego;

13) uczestnik systemu SORBNET2 – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie SORBNET2, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie SORBNET2, i NBP;

14) uczestnik systemu TARGET-NBP – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie TARGET-NBP, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie TARGET-NBP, i NBP;

15) umowa o systemie SORBNET2 – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku bankowego w systemie SORBNET2;

16) umowa o systemie TARGET-NBP – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET-NBP, zawarta między NBP a uczestnikiem systemu TARGET-NBP;

17) wysokokwotowe zlecenia płatnicze – zlecenia płatnicze w złotych, których wynikiem – w przypadku ich realizacji – jest rozrachunek międzybankowy, dotyczące:

a) operacji banków z NBP,

b) operacji dokonywanych na międzybankowym rynku pieniężnym lub walutowym, jak również operacji dokonywanych w międzybankowym obrocie instrumentami finansowymi,

c) rozliczeń lub rozrachunku transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe, dokonywanych przez podmioty zarządzające systemami zewnętrznymi,

d) płatności w kwocie 1 000 000 złotych lub wyższej, dokonywanych przez klientów banków lub na ich rzecz, z wyjątkiem wpłat składek na ubezpieczenie społeczne, płatności dokonywanych na rzecz organów administracji skarbowej oraz płatności dokonywanych na podstawie czeków oraz innych obciążeniowych zleceń płatniczych,

e) kompensowania zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne w ramach systemów płatności w złotych wymienionych w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 15 czerwca 2016 r. w sprawie określenia systemów, w których istnieje ryzyko systemowe (Dz. U. z 2016 r. poz. 873);

18) zlecenie płatnicze – zlecenie uczestnika systemu SORBNET2, uczestnika systemu TARGET-NBP, banku lub klienta banku dotyczące przekazania kwoty pieniężnej w celu wykonania lub zwolnienia z zobowiązania pieniężnego, skutkujące dokonaniem rozliczenia międzybankowego lub rozrachunku międzybankowego.

§ 2. Użyte w zarządzeniu określenia oznaczają:

1) bank – bank krajowy, instytucja kredytowa, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego oraz Narodowy Bank Polski, zwany dalej „NBP”;

2) dzień operacyjny – dzień, w którym bank przyjmuje i realizuje zlecenia płatnicze;

3) [1] (uchylony)

4) Kasa Krajowa – Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2016 r. poz. 1910, z późn. zm.¹⁾);

5) rozliczenie międzybankowe – czynności realizowane w celu:

a) przekazania między bankami zleceń płatniczych dotyczących płatności pomiędzy:

– bankami,

– klientem banku a innym bankiem,

– bankiem a posiadaczem rachunku w innym banku,

– klientem banku a posiadaczem rachunku w innym banku,

b) ustalenia wzajemnych zobowiązań i należności pomiędzy bankami, wynikających z tytułu przekazania jednego lub więcej zleceń płatniczych, o których mowa w lit. a;

6) rozrachunek międzybankowy – przemieszczenie środków pieniężnych pomiędzy prowadzonymi przez banki rachunkami banków lub pomiędzy rachunkami banków a rachunkami własnymi banków prowadzących rachunki banków w celu wykonania zobowiązania powstałego w wyniku przeprowadzenia rozliczenia międzybankowego, o którym mowa w pkt 5;

7) [2] system będący komponentem systemu TARGET – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) prowadzony przez dany bank centralny, stanowiący część systemu TARGET (krajowy komponent systemu TARGET);

8) system płatności – system, o którym mowa w art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami (Dz. U. z 2016 r. poz. 1224 i 1997 oraz z 2017 r. poz. 791), podlegający nadzorowi Prezesa NBP;

9) system SORBNET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) obsługujący rachunki prowadzone w Centrali NBP, w którym przeprowadzane są rozrachunki międzybankowe w złotych;

10) [3] system TARGET – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) dla przeprowadzania, w pieniądzu banku centralnego, rozrachunku płatności w euro, składający się z krajowych komponentów prowadzonych przez poszczególne banki centralne Unii Europejskiej stosownie do ram prawnych dotyczących systemu TARGET, w szczególności zgodnie z Wytycznymi Europejskiego Banku Centralnego z dnia 24 lutego 2022 r. w sprawie transeuropejskiego zautomatyzowanego błyskawicznego systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym nowej generacji (TARGET) oraz uchylającymi wytyczne 2013/47/UE (EBC/2012/27) (EBC/2022/8) (Dz. U. UE L 163 z 17.06.2022, str. 84);

11) [4] system TARGET-NBP  – polski system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS), stanowiący krajowy komponent systemu TARGET , prowadzony przez NBP;

12) [5] system zewnętrzny – system zarządzany przez podmiot mający siedzibę w kraju należącym do Unii Europejskiej lub Europejskiego Obszaru Gospodarczego, podlegający nadzorowi właściwego organu, w którym przeprowadzane są:

a) rozliczenia zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne,

b) rozliczenia lub rozrachunek transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe

– w wyniku których powstają zobowiązania pieniężne będące przedmiotem rozrachunku międzybankowego;

13) uczestnik systemu SORBNET2 – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie SORBNET2, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie SORBNET2, i NBP;

14) [6] uczestnik systemu TARGET-NBP – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie TARGET-NBP, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie TARGET-NBP, i NBP;

15) umowa o systemie SORBNET2 – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku bankowego w systemie SORBNET2;

16) [7] umowa o systemie TARGET-NBP – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET-NBP, zawarta między NBP a uczestnikiem systemu TARGET-NBP;

17) wysokokwotowe zlecenia płatnicze – zlecenia płatnicze w złotych, których wynikiem – w przypadku ich realizacji – jest rozrachunek międzybankowy, dotyczące:

a) operacji banków z NBP,

b) operacji dokonywanych na międzybankowym rynku pieniężnym lub walutowym, jak również operacji dokonywanych w międzybankowym obrocie instrumentami finansowymi,

c) rozliczeń lub rozrachunku transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe, dokonywanych przez podmioty zarządzające systemami zewnętrznymi,

d) płatności w kwocie 1 000 000 złotych lub wyższej, dokonywanych przez klientów banków lub na ich rzecz, z wyjątkiem wpłat składek na ubezpieczenie społeczne, płatności dokonywanych na rzecz organów administracji skarbowej oraz płatności dokonywanych na podstawie czeków oraz innych obciążeniowych zleceń płatniczych,

e) kompensowania zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne w ramach systemów płatności w złotych wymienionych w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 15 czerwca 2016 r. w sprawie określenia systemów, w których istnieje ryzyko systemowe (Dz. U. z 2016 r. poz. 873);

18) zlecenie płatnicze – zlecenie uczestnika systemu SORBNET2, uczestnika systemu TARGET-NBP [8] , banku lub klienta banku dotyczące przekazania kwoty pieniężnej w celu wykonania lub zwolnienia z zobowiązania pieniężnego, skutkujące dokonaniem rozliczenia międzybankowego lub rozrachunku międzybankowego.

§ 2. Użyte w zarządzeniu określenia oznaczają:

1) bank – bank krajowy, instytucja kredytowa, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego oraz Narodowy Bank Polski, zwany dalej „NBP”;

2) dzień operacyjny – dzień, w którym bank przyjmuje i realizuje zlecenia płatnicze;

3) jednolita wspólna platforma – infrastruktura techniczna systemu TARGET2, za pośrednictwem której, na tych samych zasadach technicznych, następuje składanie i przetwarzanie wszystkich zleceń płatniczych i otrzymywanie płatności;

4) Kasa Krajowa – Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2016 r. poz. 1910, z późn. zm.¹⁾);

5) rozliczenie międzybankowe – czynności realizowane w celu:

a) przekazania między bankami zleceń płatniczych dotyczących płatności pomiędzy:

– bankami,

– klientem banku a innym bankiem,

– bankiem a posiadaczem rachunku w innym banku,

– klientem banku a posiadaczem rachunku w innym banku,

b) ustalenia wzajemnych zobowiązań i należności pomiędzy bankami, wynikających z tytułu przekazania jednego lub więcej zleceń płatniczych, o których mowa w lit. a;

6) rozrachunek międzybankowy – przemieszczenie środków pieniężnych pomiędzy prowadzonymi przez banki rachunkami banków lub pomiędzy rachunkami banków a rachunkami własnymi banków prowadzących rachunki banków w celu wykonania zobowiązania powstałego w wyniku przeprowadzenia rozliczenia międzybankowego, o którym mowa w pkt 5;

7) system będący komponentem systemu TARGET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) prowadzony przez dany bank centralny, stanowiący część systemu TARGET2 (krajowy komponent systemu TARGET2);

8) system płatności – system, o którym mowa w art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami (Dz. U. z 2016 r. poz. 1224 i 1997 oraz z 2017 r. poz. 791), podlegający nadzorowi Prezesa NBP;

9) system SORBNET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) obsługujący rachunki prowadzone w Centrali NBP, w którym przeprowadzane są rozrachunki międzybankowe w złotych;

10) system TARGET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) dla przeprowadzania w pieniądzu banku centralnego rozrachunku płatności w euro, składający się z krajowych komponentów prowadzonych przez poszczególne banki centralne Unii Europejskiej na jednolitej wspólnej platformie, stosownie do ram prawnych dotyczących systemu TARGET2, w szczególności zgodnie z wytycznymi Europejskiego Banku Centralnego z dnia 5 grudnia 2012 r. w sprawie transeuropejskiego zautomatyzowanego błyskawicznego systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (TARGET2) (Dz. U. UE L 30 z 30.1.2013, s.1, z późn. zm.);

11) system TARGET2-NBP – polski system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS), stanowiący krajowy komponent systemu TARGET2, prowadzony przez NBP;

12) system zewnętrzny – system zarządzany przez podmiot mający siedzibę w kraju należącym do Europejskiego Obszaru Gospodarczego, podlegający nadzorowi właściwego organu, w którym przeprowadzane są:

a) rozliczenia zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne,

b) rozliczenia lub rozrachunek transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe

– wyniku których powstają zobowiązania pieniężne będące przedmiotem rozrachunku międzybankowego;

13) uczestnik systemu SORBNET2 – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie SORBNET2, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie SORBNET2, i NBP;

14) uczestnik systemu TARGET2-NBP – podmiot posiadający rachunek bankowy w systemie TARGET2-NBP, zgodnie z zawartą z NBP umową o systemie TARGET2-NBP, i NBP;

15) umowa o systemie SORBNET2 – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku bankowego w systemie SORBNET2;

16) umowa o systemie TARGET2-NBP – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku bankowego w euro w systemie TARGET2-NBP;

17) wysokokwotowe zlecenia płatnicze – zlecenia płatnicze w złotych, których wynikiem – w przypadku ich realizacji – jest rozrachunek międzybankowy, dotyczące:

a) operacji banków z NBP,

b) operacji dokonywanych na międzybankowym rynku pieniężnym lub walutowym, jak również operacji dokonywanych w międzybankowym obrocie instrumentami finansowymi,

c) rozliczeń lub rozrachunku transakcji mających za przedmiot instrumenty finansowe, dokonywanych przez podmioty zarządzające systemami zewnętrznymi,

d) płatności w kwocie 1 000 000 złotych lub wyższej, dokonywanych przez klientów banków lub na ich rzecz, z wyjątkiem wpłat składek na ubezpieczenie społeczne, płatności dokonywanych na rzecz organów administracji skarbowej oraz płatności dokonywanych na podstawie czeków oraz innych obciążeniowych zleceń płatniczych,

e) kompensowania zleceń płatniczych lub transakcji mających za przedmiot środki pieniężne w ramach systemów płatności w złotych wymienionych w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 15 czerwca 2016 r. w sprawie określenia systemów, w których istnieje ryzyko systemowe (Dz. U. z 2016 r. poz. 873);

18) zlecenie płatnicze – zlecenie uczestnika systemu SORBNET2, uczestnika systemu TARGET2-NBP, banku lub klienta banku dotyczące przekazania kwoty pieniężnej w celu wykonania lub zwolnienia z zobowiązania pieniężnego, skutkujące dokonaniem rozliczenia międzybankowego lub rozrachunku międzybankowego.