Na który dzień sprawdzać rachunek na białej liście w przypadku zlecenia przelewu z wyprzedzeniem

PYTANIE

Sporządzamy w banku paczki transakcji z wyprzedzeniem 2 tygodniowym. Z jaką datą należy prawidłowo zweryfikować rachunek kontrahenta? W dacie zlecenia przelewu (np. 21.01.2020, a przelew zrealizowany zostanie 23.01.2020), czy w dacie faktycznej realizacji?