O czym należy pamiętać inwestując w fundusze

Pierwszym krokiem do rozpoczęcia inwestycji jest wizyta w biurze maklerskim lub banku w celu wypełnienia stosownych formularzy i założenia tzw. rejestru inwestycyjnego. Z reguły wystarcza jednorazowe pojawienie się w takim miejscu. Większość operacji można bowiem wykonywać przez telefon (po podpisaniu odpowiedniej umowy). Tylko niektóre towarzystwa nie wprowadziły jeszcze możliwości zleceń telefonicznych. Jakiś czas temu Komisja Papierów Wartościowych i Giełd wydała zezwolenie na sprzedaż bezpośrednią jednostek funduszy prowadzoną przez osoby fizyczne zatrudnione zarówno na umowę o pracę, zlecenie, jak i na umowę agencyjną. W związku z tym już niedługo możliwe będzie otworzenie rejestru funduszy inwestycyjnych bez konieczności wychodzenia z domu (podobnie jak w przypadku umów ubezpieczeniowych).

Posiadając założony rejestr, dodatkowe jednostki w funduszu można nabywać poprzez dokonanie zwykłego przelewu na jego rachunek. Sensownym rozwiązaniem wydaje się złożenie w banku stałego polecenia wpłat określonej kwoty na konto funduszu, dzięki czemu możliwe jest systematyczne oszczędzanie i zapłata niższej prowizji początkowej. Można będzie też dokonywać operacji odwrotnych, polegających na stałym umarzaniu określonej ilości jednostek lub określonej wartościowo kwoty i powodujących systematyczne wpływy na rachunek.

Możliwość wykonywania operacji za pomocą telefonu lub internetu nabiera szczególnego znaczenia przy dokonywaniu zleceń konwersji, która polega na jednoczesnym umorzeniu i zakupie jednostek w różnych funduszach zarządzanych przez to samo towarzystwo. Ułatwia bowiem elastyczne reagowanie na zmianę koniunktury na rynku giełdowym i przerzucanie środków w okresach bessy z funduszy akcyjnych do funduszy bezpiecznych, a w okresach zwyżki kursów giełdowych inwestowanie środków z powrotem w fundusze agresywne. Wówczas wpłynięcie środków na konto funduszu jest jednoznaczne z nabyciem jednostek. Dyspozycja złożona w internecie przekazywana jest do obsługującego fundusz agenta transferowego. Dalsza realizacja zlecenia zależy od oferowanych przez niego warunków.