Trwają prace legislacyjne nad nową dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady dotyczącą przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy i finansowania terrorystów.

Jak czytamy w uzgodnionej (w styczniu 2005 r.) preambule do dyrektywy (COD 2004/0137)¹.

Prawidłowość, integralność i stabilność instytucji kredytowych i finansowych oraz zaufanie do całego systemu finansowego mogą być poważnie zagrożone działaniami przestępców i ich wspólników poprzez ukrywanie pochodzenia dochodów z przestępstwa lub poprzez kierowanie pieniędzy pochodzących z legalnej działalności na cele terrorystyczne. W celu uniknięcia przyjmowania przez państwa członkowskie środków ochrony swoich systemów finansowych, które mogą kolidować z funkcjonowaniem rynku wewnętrznego, konieczne jest podjęcie przez Wspólnotę działań w tym obszarze.