Streszczenie: Ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny
Ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny (OIPE).
STRESZCZENIE DOKUMENTU:
Rozporządzenie (UE) 2019/1238 w sprawie ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego.
JAKIE SĄ CELE ROZPORZĄDZENIA?
- Rozporządzenie (UE) 2019/1238 stanowi podstawę prawną ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego1 (OIPE) i harmonizuje podstawowe cechy tego produktu, takie jak:
- wymogi w zakresie przejrzystości,
- zasady inwestowania,
- prawo do zmiany dostawcy, oraz
- różne opcje inwestycyjne.
- Ponadto w rozporządzeniu ustanowiono jednolite przepisy dotyczące rejestracji, tworzenia i dystrybucji indywidualnych produktów emerytalnych dystrybuowanych w Unii Europejskiej (UE) pod nazwą OIPE oraz jednolite przepisy dotyczące nadzoru nad nimi.
- OIPE stanowi dobrowolny indywidualny produkt emerytalny, który uzupełnia istniejące publiczne i pracownicze systemy emerytalne, jak również krajowe prywatne programy emerytalne.
- Rozporządzenie ma na celu zapewnienie oszczędzającym na emerytury większego wyboru i zaoferowanie im bardziej konkurencyjnych indywidualnych produktów emerytalnych, a jednocześnie wzmocnienie ochrony konsumentów.
KLUCZOWE ZAGADNIENIA
W rozporządzeniu ustanowiono jednolite przepisy dotyczące podstawowych cech OIPE, zwłaszcza w odniesieniu do wymienionych poniżej kluczowych elementów.
Dostawcy OIPE2
OIPE mogą być oferowane przez wiele różnych instytucji finansowych, w tym przez zakłady ubezpieczeń, podmioty zarządzające aktywami, banki, niektóre firmy inwestycyjne i niektóre instytucje pracowniczych programów emerytalnych.
Umowa dotycząca OIPE
W rozporządzeniu ustanowiono minimalne wymogi dotyczące zawartości umowy zawieranej pomiędzy dostawcami OIPE a oszczędzającymi w ramach OIPE3.
POTRZEBUJESZ POMOCY?