Porada
1. Kiedy warto zmienić sposób oszczędzania na indywidualnym koncie emerytalnym
Od 2004 r. oszczędzam na indywidualnym koncie emerytalnym (IKE). Zgromadzone środki są inwestowane w zrównoważony fundusz inwestycyjny. Wiem, że fundusze inwestujące w akcje zarabiają znacznie więcej. W jaki sposób mogę przenieść swoje środki do innego rodzaju funduszu lub funduszu w innym banku?
problem
rada
Rzeczywiście od 2004 r. fundusze inwestujące w akcje osiągają ponadprzeciętne stopy zwrotu. Przeniesienie środków pomiędzy funduszami zarządzanymi przez to samo towarzystwo funduszy inwestycyjnych (TFI) polega na dokonaniu zwykłej konwersji jednostek. Natomiast przeniesienie środków do innego TFI traktowane jest jak wypłata transferowa. Jej warunki są określone w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych. Stopy zwrotu oraz szczegółowe obliczenia podajemy w uzasadnieniu.
-
keyboard_arrow_right
-
keyboard_arrow_right
-
keyboard_arrow_right
-
keyboard_arrow_right
-
keyboard_arrow_right
