JAK INWESTOWAĆ ŚRODKI ORGANIZACJI POZARZĄDOWYCH
Część 5. Fundusze inwestycyjne
W ostatniej części cyklu artykułów o inwestowaniu wolnych środków organizacji pozarządowych przedstawiamy jeden z nowoczesnych sposobów lokowania pieniędzy - czyli inwestycje w fundusze inwestycyjne. Popularność tej formy oszczędzania stale rośnie. Połączony kapitał wielu inwestorów daje funduszom więcej możliwości korzystnego inwestowania niż ma jednostka. Co więcej - dzięki funduszom inwestycyjnym, organizacja, która chce zainwestować pieniądze, nie musi wcale dysponować fachową wiedzą na temat rynku finansowego i jego funkcjonowania.
Fundusz inwestycyjny tworzą pieniądze powierzone przez indywidualnych inwestorów, które są zarządzane na ich rzecz przez specjalistów - przede wszystkim licencjonowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) doradców inwestycyjnych. Fundusze inwestycyjne są tworzone i zarządzane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI). Fundusze gromadzą środki wielu oszczędzających i inwestują je w papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje czy bony skarbowe, a także inne instrumenty finansowe.
Zadaniem zarządzających funduszem jest inwestowanie wpłaconych doń środków w taki sposób, aby osiągnąć jak największy zysk dla uczestników funduszu - przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego. Istota funduszy inwestycyjnych polega zatem na połączeniu środków indywidualnych inwestorów w celu wspólnego ich inwestowania.
Jak to działa
W zamian za dokonane do funduszu wpłaty, inwestującej organizacji zostaną przydzielone tytuły uczestnictwa, czyli jednostki uczestnictwa lub ich ułamkowe części (w przypadku tzw. funduszy inwestycyjnych otwartych), albo certyfikaty inwestycyjne (w przypadku tzw. funduszy inwestycyjnych zamkniętych).
Liczba posiadanych tytułów uczestnictwa odzwierciedla udział organizacji w majątku funduszu inwestycyjnego. Inwestowane przez fundusz wpłaty uczestników tworzą jego portfel inwestycyjny. Portfel inwestycyjny jest źródłem osiąganych przez fundusz dochodów, które przysługują uczestnikom proporcjonalnie do liczby posiadanych tytułów uczestnictwa.
POTRZEBUJESZ POMOCY?