Co powinien wiedzieć klient OFE?

Co powinien wiedzieć klient OFE?

Eliza Wiśniewska

Podpisując umowę o przystąpieniu do otwartego funduszu emerytalnego, stajemy się uczestnikiem II kapitałowego filaru systemu emerytalnego. Uzyskanie członkostwa następuje z chwilą zawarcia umowy lub w drodze losowania przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, jeśli w ustawowym terminie nie wybraliśmy otwartego funduszu emerytalnego.

Zawierając umowę z otwartym funduszem emerytalnym, jesteśmy zobowiązani złożyć pisemne oświadczenie o wzajemnych stosunkach majątkowych istniejących między nami a naszym współmałżonkiem oraz możemy wskazać jedną lub więcej osób jako osoby uposażone, które będą dziedziczyć po naszej śmierci część naszych środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym.

Staż członkowski w danym funduszu liczy się od momentu wpływu pierwszej składki (od dnia wpłaty pierwszej składki do otwartego funduszu emerytalnego). Składka podlega przekazaniu do funduszu od najbliższej płatności składek na ubezpieczenie emerytalne dokonanej po otrzymaniu przez ZUS od otwartego funduszu emerytalnego zawiadomienia o zawarciu umowy członkowskiej przez ubezpieczonego.

Otwarty fundusz emerytalny musi zgłosić wszystkich nowych członków, którzy zawarli z nim umowę do godz. 14 szóstego dnia roboczego, licząc od dnia podpisania umowy. Zakład Ubezpieczeń Społecznych w ciągu 2 dni roboczych od złożenia przez fundusz zestawienia nowych członków, jednak nie wcześniej niż w 8. dniu od dnia podpisania umowy, przyjmuje lub odmawia przyjęcia tych osób. Odmowa następuje, gdy fundusz nie dotrzymał terminu złożenia zestawienia danych nowych członków, gdy dane te są niepełne lub gdy nie zgadzają się z danymi wynikającymi z druków zgłoszeń do ubezpieczeń społecznych albo gdy osoba ta popisała już umowę z innym otwartym funduszem emerytalnym.