analiza

RODO kontra AML w weryfikacji tożsamości klienta

Zdarza się, że obowiązki nakładane na przedsiębiorców, w zależności od źródła prawa, które te obowiązki kształtuje, wzajemnie się wykluczają. W takich sytuacjach przedsiębiorca staje przed dylematem, który obowiązek prawny spełnić. Przykładem takich przepisów powszechnie obowiązujących, które z jednej strony nakładają na przedsiębiorców określone obowiązki, a z drugiej strony inne źródło prawa uniemożliwia ich wypełnienie, jest ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z 1 marca 2018 r. (t.j. Dz.U. z 2025 r. poz. 644 ze zm.; dalej: AML) oraz rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych (...) (dalej: RODO).